美国银行破产,金融危机恐再现|大新闻大历史(5)
2023-04-27 来源:飞速影视
尽管瑞士央行3月16日同意向瑞士信贷提供500亿瑞士法郎的贷款以增强其流动性,但市场对瑞士信贷的信心仍然不足。17日,瑞士证券交易所的瑞信股票较前一交易日下跌8.01%,法国兴业银行、德意志银行等多家大型银行限制开展与瑞信相关的新交易。知情人士称,最近几天,瑞信每天的存款流失高达100亿瑞士法郎。
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从本质上说,瑞信银行的问题跟硅谷银行的问题没什么不同,它们自身的资产配置都出了问题,而更大的危机,来自美联储和欧洲央行制造的流动性紧缩。瑞信银行采购了大量的美债和股票,而去年债券和股票价格大跌,导致它的资产端大幅度浮亏;负债端因流动性紧缩而存款外流、挤兑不断,连续爆发违约事件。而最讽刺的是,美欧银行危机的始作俑者,就是他们金融主管机构,美联储、欧洲央行。
“雷曼时刻”会否再现?
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从上世纪90年代,美国刚刚经历了历史上最长的经济扩张周期。然而,2001年“9·11 恐怖袭击事件”的发生,迅速冲击了美国投资者的热情。为了应付可能发生的通缩和衰退,美联储迅速出手,接连降息,终于挽回了美国经济的局面。
在数年间,美国政府为了扩大消费刺激经济,推行了居者有其屋的政策,鼓励居民买房,即使没有固定收入的群体,也能够获得低利率的住房抵押贷款,也就是次贷。从90年代开始,美国次级贷款交易数据不断飙升。1994年,美国次级贷款放款额仅仅是350亿美元(低于美国总贷款额的5%),而2005年达到惊人的6250亿美元,占美国总贷款额的20%,11年几乎翻了18倍。
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