银行怎么认定洗黑钱

银行怎么认定洗黑钱？
流水很少甚至基本没有任何流水的账户突然发生大额资金的转进转出，而且这笔大额资金在该账户内停留时间很短；
经常性在非工作时间、非营业时间发生交易，以金额小、笔数多为特点，而且对手交易账户是在国外开户的，转出流向不明。洗黑钱一旦被银行和金融监管机构发现，银行会第一时间对该账户做出管控，所以千万不要随意把身份证借给陌生人开户，或者把银行卡随意借给陌生人使用。

洗黑钱会产生什么社会危害？
洗黑钱就是把一些来历不明的非法收入，通过某种方法使其合理、合法化。那么洗黑钱会产生什么社会危害呢？
保护了黑恶势力：一般参与洗黑钱的组织都是涉黑涉恶的，有些甚至是参与了军火走私、贩卖毒品等非法活动，而洗黑钱就给黑恶势力提供了源源不断的资金来源，甚至帮助他们进入了商业市场，成为了黑恶势力的保护伞。
影响国际经济：洗钱严重影响着全球进入安全体系，对一些国家和地区的经济安全造成了很大的威胁。
造成社会的不公平：洗钱本来洗的就是非法所得，而一旦洗钱成功，那么社会的大部分财富就会集中在少部分手里，而大部分百姓只掌握少数财富。这样会造成社会严重的两极分化，严重的可能会带来地区动荡。