扒一扒什么是“洗钱”，怎样“洗钱”？聊一聊黑钱变白的过程！

黑钱呢，可以是来路不明的钱，也可能是去路不明的钱。前者可能是非法所得，贪污的钱啦，贩毒的钱啦等等，后者很可能是帮助恐怖组织哦！
为什么要洗钱呢，你要用这个钱，这个钱要流动，就必然会通过金融机构，金融机构呢也必然会查资金来源 (source of funds). 其实真的做到这一块，才知道灰色地带很多，漏洞也很多，一家机构的漏洞会因为大家一个依赖一个的模式连锁反应。
以前是为对冲基金做反洗钱的，由于这些基金通常是在开曼群岛注册，基金经理是在新加坡/香港注册，所以通常是要遵守开曼和新加坡/香港两地的反洗钱法律法规。

赌场在中国发展客户主要卖点就是洗钱功能。常看到媒体说贪官赌场输几亿，这都是在洗钱。中国人少有混成上位者还保有赌博败家习惯的。去赌场换不可退现金的A筹码，每次赌都两边下注，不断输掉A码，赢可兑现金的B码。这样反贪调查只能查到他在赌场全输光了，非法所得无法追究了。全过程无需赌场参与，赌场抽头和小概率通杀的局相当于洗钱成本！

去年去深圳考察手游项目的时候，接洽了一家中等规模的手游公司，在老总办公室里摆了一下午龙门阵，基本打消了投手游跟做平台的想法，这个行业已经趋于饱和，因为接入端口就那么几个，要么跟着喝汤，要么滚蛋，但是他当时提到的一个很有意思的事情是我没想到的，现在很多平台型做运营的公司，都多多少少做点洗钱的生意，还是通过内置消费洗白，风险相比较低，同理的还有电影，为什么近年烂片那么多，还扎堆的在投，真的以为是拍电影么。