男子帮人“洗黑钱”，转9万得1000！贵阳警方抓了！(3)

一、什么是洗钱？
洗钱由英文“money laundering”一词直译而来，形象地描述了洗钱行为的特征，即通过一系列的操作过程，将黑钱清洗成自己可自由支配的不被人怀疑的“干净的钱”。主要方式包括提供资金帐户、将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产等。

二、洗钱相关的法律法规知识
中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过《中华人民共和国反洗钱法》，于2007年1月1日起施行。
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，犯洗钱罪将被处以没收实施犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
三、如何履行反洗钱义务 避免卷入洗钱旋涡
洗钱行为不仅会给我们个人造成财产损失，还会破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。反洗钱势在必行！
四、怎样防范洗钱风险
开设金融账户、办理金融业务时，要携带身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，只有出示有效的身份证件，金融机构才能为您办理业务。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您以任何方式与金融机构建立业务关系时做到如下几点:
（1）出示有效身份证件或身份证明文件；
（2）如实填写您的身份信息；
（3）配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
（4）回答金融机构工作人员合理的提问；
（5）金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认，请予以配合。