干货来了！家族办公室究竟可以带来哪些价值和服务（下篇）(2)

投资委员会是家族重要的一个业务部分。这使得家族能够充分发挥战略所有者的作用，而不必承担日常管理的运营角色。在当今金融市场多变环境中，家办的角色对家庭来说至关重要，并要求家办以积极、敬业的态度来获得高度的地位，并参与进来，指导和调整投资组合。
投资委员会一般定期开会，由家族代表和非家族顾问组成。家族办公室的投资人员负责会议的组织和准备，提供总结报告、投资分析和建议，监督投资决策的实施，并向家族所有者传达总结信息。
3法律及税务服务
经历几代人之后，家族在规模、多样性、地理范围和其他方面都会有诸多变化。随着一个家庭的自然成长和发展，他们对适当的法律和税收规划的需求也会变得复杂。例如，考虑家庭成员选择在多个司法管辖区居住和购买资产，或年轻的家庭成员准备结婚并需要签署婚前协议，或在家族企业的关键所有者或首席执行官突然过世的情况下需要制定继承计划。此外，一些投资也需要流动性规划、税务规划、尽职调查和税务结构规划，特别是在流动性较低的市场投资。
家族需要为这些类型的事件和投资计划提前计划，并有正确的财富结构、遗产和继承计划、税收计划、保险策略和法律保护。家族办公室拥有法律和税务专业知识，了解家族的关键内部背景，可以让家族建立正确的结构来管理其财富，并降低一些突发事件和某些投资可能带来的风险。
4家族治理、人才发展和慈善事业
渴望世代相传的有进取心的家族知道，他们必须投资于加强家族的活动。一旦家族委员会制定了家族战略，他们就会依靠家族办公室来执行一些重要的举措，如历史纪念活动、团结和团队建设项目、集体慈善捐赠、社会影响和社区建设活动，培养家族人才，让他们能够胜任所有者、董事会成员、财富创造者、企业家、家族委员会领导人或慈善家等角色。这些加强家庭的活动通常由家庭委员会发起，并由家族办公室代表家庭和家庭委员会进行中央管理和执行。
5家族事务服务
这类服务一般作为增值服务存在，包括对家族的礼宾服务，如旅行安排、管理人员(家政人员、物业、司机等)、协调私人住宅和其他生活方式资产(如私人骑车、飞机)的使用。它还可以包括艺术收藏和其他收藏品的管理。这一功能通常还包括个人预算和会计，跟踪个人银行账户和信用卡，以及跟踪越来越多的需要管理和会计的法律实体。
创立家族办公室，从哪里开始？
创建和管理家族办公室似乎是一项艰巨的任务。毕竟，这是一个需要人员和监督的组织。目前的情况是，财富管理往往委托给各家银行和资产管理公司，但对其他重要的家族事务缺乏关注。相比之下，家族办公室被认为是复杂性和成本的又一层。然而，考虑到上述各种金融和非金融利益，随着财富和复杂性的增加，没有家族办公室的成本往往比拥有一个家族办公室更高。