巨额资金频繁对倒存蹊跷——“外汇大神”现形记

“外汇大神”现形记
□　本报记者 罗莎莎
□　本报通讯员 梅静 周颖
自称只是给朋友帮忙，实则是倒卖外汇。圈内所谓“大神级”人物张某被警方抓获后百般狡辩，最终在确凿的证据面前低头认罪。近日，江苏省扬州市邗江区人民检察院以被告人张某犯非法经营罪向法院提起公诉，法院经开庭审理，采纳检察机关指控事实和量刑建议，以非法经营罪判处张某有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元。
巨额资金频繁对倒存蹊跷
2022年1月，邗江区检察院接到公安机关商请，对一起倒卖外汇案件提前介入侦查。
“账户巨额交易资金频繁对倒，却声称只是帮朋友解决外汇需要，没有营利目的。其主观故意如何认定？倒卖数额如何计算？”警方道出了困惑。
2020年6月，中国人民银行扬州市中心支行在日常工作中发现，张某名下的资金账户在短时间内交易频繁，且总额达1亿多元，疑似涉嫌非法跨境转移资金，遂立即向公安机关报案。
警方初步审查后认为，张某可能涉嫌非法倒卖外汇，当即立案侦查。2021年12月，长期潜逃在外的张某被抓获归案。在其家中，警方搜查到日元、港币、美元、韩币、泰铢、新加坡币等不同币种，折合人民币7万余元。
面对讯问，张某坚称自己仅仅是为了帮朋友的忙，并没有实施倒买倒卖外汇行为。为此，警方向其所谓的朋友王某了解情况。王某有家人长期在国外，需要大量外汇，但因个人年度兑换外汇额度有限，正等急用的王某颇为焦急。之后，正是张某帮助其再次兑换到所需数量外汇，并在此后的一年，帮助王某及其家人、朋友兑换外汇500余万元。
张某的“神通”到底从何而来？警方决定从他长期作案的银行网点工作人员入手，展开侦查。
能言善道结识不少大客户
民警通过侦查发现，张某能言善道，平时，他伪装成办理银行业务的大客户，与银行保安畅聊国际金融形势，很快处成了“好哥们”。之后，张某还不时给保安递香烟、请吃饭，其间告知自己的真实身份，请求对方“关照”。而被张某买通的保安，不仅对其终日“游荡”在营业大厅视而不见，甚至主动向他引荐买卖外汇的客户。同时，张某还与省内各地倒卖外汇的“黄牛”结为好友，一旦遇到大客户，拨打一个电话，其他“黄牛”便会给他拆借资金。
张某的业务面很广，美元、日元、欧元、英镑、泰铢、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元都可以弄到。其盈利的方式是赚取买卖二者之间的差价。强大的“朋友圈”，让张某在半年不到的时间里就拥有了50多个稳定的大客户，其中不乏从事国际业务的公司老板、会计，他们通常以万、十万为单位与张某进行交易。