起底“伪金交所”：地产与三方财富的千亿自融暗道(11)

上文中提到的也为H财富产品提供备案服务的商丘国茂备案，注册地在商丘市民权县，对它的日常监管由民权县金融工作局负责。该局魏局长告诉证券时报记者，现在的金融工作局是2019年由县财贸办改制而来，人员编制也变成了事业编制，没有执法权。财贸办时期他们的工作内容主要是各商务部门贸易数据、税务等方面的工作，并不负责金融业态的监管。一直以来民权县也没有金交所，他们对类似交易场所的业务并不了解。
魏局长表示，金融工作局曾让商丘国茂备案签过一个不从事非法集资等不合规业务的承诺书，除此之外，他们并不清楚这家公司实际经营的业务，也难以监管。
当记者表示要将商丘国茂备案为H财富理财产品提供备案的资料交给魏局长留存，他没有留下。他说，“你可以把这个东西交给市金融局，因为对这块业务我们也不懂合规不合规。”甚至当记者离开后，魏局长又打来电话，“你认为他们是涉嫌违法了是不？要不明天就叫工商局（市场监管局）把他们营业执照取消掉吧。”
距民权县1000多公里的冷水江是湖南娄底市管辖的一个县级市，马腾的备案公司湖南联合登记就注册在这里。和记者探访的所有备案公司一样，也未能在注册地找到湖南联合登记，而只有一个民宅，其实际办公地在北京。
湖南联合登记在2020年12月成立时拿到了冷水江市金融办的批文，并将之视为可以开展类金交所业务的监管证明。在接受证券时报采访时，冷水江金融办负责监管此类业务的郭股长解释为何会给批文，“当时确实是什么也没有明确，所以从支持企业的角度（就批了）。”
这句话透露了作为县一级金融办的无奈。
湖南联合登记是第一家在冷水江注册的此类公司，在对其进行审批时，由于当时省市两级监管部门并未明确表示此类公司不得注册成立，加之在金融专业上对此了解不多，就批准了。而到了日常监管时，由于公司实际经营地并不在当地，也就不清楚它实际的经营业务以及合规与否。
郭股长说：“我们监管部门在政策的把握上面，只能跟着上面走，有时候还有点滞后。在政策不明确的情况下，实际上监管起来很有难度。”
在鞍山，当记者将辽宁锦战登记的情况告诉鞍山市金融发展局时，电话一端的办公室主任坚称辽宁锦战登记不归该局监管。
备案公司背后的团队正是瞅准了基层金融监管部门的“空子”，专挑经济较为落后、金融发展不足的区县一级进行注册。
清理整顿进行时
好消息是，一些地方已经注意到了登记备案公司这类伪金交所带来的潜在风险，开始进行清理整顿。