2022年中国知识图谱行业研究报告(9)

针对欺诈风险：知识图谱助力团伙关系挖掘，实现异常群簇的敏捷识别
核心原理：团伙作案带有群体与共性特征，与正常个体存在明显差异
团伙在信贷诈骗的作案过程中一定会留下蛛蛛丝马迹。犯罪分子为了节约犯罪成本，会倾向于使用同一部手机切换不同的账号，购买的手机一般为成本偏低的安卓手机，手机中的黑产软件使用共同的网点登录，同伙预留的电话号码更有可能为同一电话号码的多种排列组合。同时，犯罪分子的人员规模具备一定的数量特征，人员信息包装上会具备相似的职位身份，年龄也比较相仿，学历固定在某一水平，团队总负债偏高，男女比例有倾斜等。也就是说，犯罪团伙会呈现出针对某一信贷诈骗场景的群体与共性特征，这些特征正是知识图谱中的关系。
在关系网络中，大多数正常个体理应为相互独立的节点，或与另一个节点组成规模为二的团体（多数可能为家人或亲友关系），若出现三个点以上甚至十几个点关系密切时，这些团体可被归为异常。

场景应用分析二：精准营销业务痛点
产品同质化且创新设计力度不足；客户转化难，增量难拓展