基金销售机构格局悄然变化(3)

多位银行理财业务人士透露，近一年以来银行与其他银行或理财子公司进行同业代销的合作洽谈力度增强，合作产品也以中短期、灵活性强、风险较低的产品为主，用于丰富自己的产品线，同时帮助客户选择更全面，挑选到适合自己的理财。
整体而言，从业务转型上看，公募基金一方面以其潜在的巨大市场空间为三方机构提供了利润增长点，依托私募和公募销售引流带来的庞大基础客户群，三方财富管理机构的产品开始逐步向保险、净值型理财产品等领域蔓延。
不少人士认为，市场环境及基金赚钱效应的下滑是基金销售机构谋求综合发展的重要原因。记者注意到，基金销售保有规模排名第一的蚂蚁基金从去年四季度末的近1.3万亿元减少至近1.2万亿元，招商银行、天天基金、工商银行、中国银行、建设银行等机构的保有量也环比减少。因此，各家销售机构都在寻求新的增长点。
以排排网为例，正如创金合信基金所表示，近些年公募行业迎来了很好的发展机遇。相较于私募产品，公募基金产品有着更低的准入门槛，更广阔的受众群体。三方平台代销公募产品，一方面可以提高平台产品的丰富度，吸引更多投资者在平台交易；另一方面，对于不少私募客户来说，通过公募产品进行资产配置，分散风险。
华南某公募基金人士也认为，随着互联网的发展，公募基金的代销方式发生了显著变化，第三方平台的优势吸引了越来越多的投资者参与，投资者可选择的申购方式也不再单一。同时，公募基金行业的池子日渐壮大，不论是产品种类，还是规模，都体现出明显的优势，足够公开透明、门槛较低更是区别于私募的优点，代销的天花板也更高于私募。
”第三方基金销售机构手握互联网三方财富管理平台全渠道、全品类的流量，业务开展比较灵活，他们希望可以精准抓住不同品类资产的风口。”上述公募人士说道。
借助优势建立竞争壁垒
毋庸置疑，在今年的市场环境及疫情背景下，基金销售江湖也发生了一些变化。除机构代销基金保有量的下降外，各类销售机构也在借助各自优势寻求突破。
刘有华认为，今年以来基金销售变化不少。“首先，由于疫情的不断影响，线下的销售方式受到了一定程度的限制。而如何利用线上功能、工具做到接近或者超越线下交流的体验，成为了不少线下销售机构关注的问题。而互联网三方代销平台早已布局线上交易多年，例如排排网财富的私募电子合同和线上双录功能，让用户通过手机就能够便捷、合规地完成申购。”