基金销售机构格局悄然变化(4)

“其次，今年市场环境的影响让客户更加重视风险，”刘有华进一步介绍，比如今年，以短债为首的债券基金和创新型的同业存单指数基金规模激增，反映了客户风险偏好转移倾向。基金销售也从推明星基金经理、追热点转型到了均衡配置、股债搭配等。他认为，三方基金销售机构的优势在于科技，例如利用大数据、AI等方式辅助客户关注资产结构变化，主动提供基金分析（夏普、相关系数等）、组合分析等工具，科学和专业地帮助客户构建更加合理的资产配置方案。
在更多业内人士看来，传统销售渠道与互联网三方平台各有优势，可以依托各自强项建立差异化竞争。谈及今年基金销售端的变化，创金合信基金表示，今年以来，受疫情反复影响，权益市场震荡下行，投资者对于权益类型基金投资热情下降，稳定性强、波动性低的稳健类型产品成为更多客户的选择。
针对第三方基金销售机构尤其是互联网平台的优势，创金合信基金认为，这类机构依靠自身清晰透明基金评价体系，图文直播等高频率的客户陪伴，为客户提供投前、投中、投后全链条的投资服务，但这些服务更多是单向的触达。但与此同时，在今年震荡下行的市场行情下，客户可能需要更多高质量的服务、陪伴和深度的投教活动，在这方面银行理财经理的线下陪伴或许会比三方基金代销平台的线上陪伴效果更好，当然三方基金代销平台的客户服务覆盖面会更广一些。
华南一位公募市场部人士则表示，“任何时候，基金销售数据都是多方作用的集中体现，不同的投资者有不同的产品、渠道相匹配，例如同业存单，更适合银行渠道销售，销售成绩也不错；赛道主题基金或更适合互联网平台；均衡配置型产品对银行渠道可能更有吸引力。对投资者来说，互联网三方基金代销的优势在于费率较传统渠道更便宜，同时可能兼备了社交/支付属性申赎也更方便。”
另一位基金评价人士直言，银行作为传统代销渠道，其品牌、网点、专业团队等方面优势仍难轻易被取代，同时，银行也在积极吸收其他渠道优势并创新，以应对激烈的市场竞争，预计在较长一段时间内仍将保持代销市场主导地位。
〖 中国基金报 〗
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