洗黑钱是如何完成，犯罪分子3完成(3)

从上述洗钱流程可以看出，洗钱具有非常高的隐蔽性，并且随着互联网的发展，洗钱成本大大降低，更加隐蔽、方便快捷，并具有国际性、复杂性等特点。实施上述有关洗钱行为而构成的犯罪叫洗钱罪，一般有五种行为类型，强烈建议大家了解一下，以免不知不觉中招。一、提供资金账户。不仅包括提供银行的存款账户、储蓄账户，而且也包括提供股票交易账户、期货交易账户等，这一条普通老百姓最容易稀里糊涂中招。二、协助将赃款转换为现金、金融票据、有价证券等。三、通过转账或者其他结算方式协助赃款转移。四、协助将赃款汇往境外。五、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。常见的情形有，利用金融机构投资办产业、商品交易活动，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制以及其他一些手段，例如走私地下钱庄、民间借贷、彩票、古玩、字画等。

下面我们来看几个常见的洗钱手段，赌场洗钱，在赌场中兑换成代币，再将代币直接交给洗钱的受益人，再由他去将代币兑换回现金，通常需要5%左右的手续费。在外可宣称在赌场内赌赢的，这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人。常用于各国可将代币兑换回现金的执业赌场。

古玩字画、古玩珠宝或具有价值的收藏品、高价中古精品等，运用低买高卖的假生意，将钱以合法的生意方法转到指定账号，这种方法也常用于收受贿赂。具体流程先购买具有价值的古玩珠宝或收藏品，再谎称是自家收藏品在市场上放售。一般会购买没有记号的物品，如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器，或私下购买多部名车、中古私家飞机、珠宝名牌等高价值物。转售跑分稀钱。随着互联网的发展，现在出现了专业的跑分平台，打着兼职的幌子，吸引一些想要做兼职的人，利用他们的收款码来进行收款，并给这些人一些佣金，然后这些人再把收到的钱分多次转给指定账户。跑分平台通过大量的分散的个人账户把钱转给赌博网站的多个账户，这些普通人大量分散的转账很难引起相关部门的注意，钱就可以顺利被洗白。