没错，“黑钱”是这样洗白白的！你要小心了(3)

那么，外贸企业是否也有可能碰到这样的情况呢？事实上，洗钱行为极有可能就在身边发生。
案例展示
某外贸公司A收到一笔30万美元资金，打款方为肯尼亚买家，采购机械设备零件。该用户确实为机械设备贸易商，过往离岸账户使用记录良好。
但经合规查询该零件公开市场价格，该零件价格约为30美金每个，而外贸公司提供的发票里，每个零件的价格为300美金。后经过确认，该外贸公司因疫情期间急于获取新客户，加上肯尼亚买家5%佣金诱惑，帮助其伪造材料收取资金，涉嫌洗钱。
如何避免成为“帮凶”？
选择安全可靠的金融机构。地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的机构，更有保障。

不要用自己的账户代收代付，或替人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。许多人容易受利益诱惑，使用自己离岸账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。
积极配合银行合规审查，不要伪造材料。出入账及提现时，主动配合反洗钱审查要求，提供真实贸易材料。千万不要抱有侥幸心理，伪造虚假材料。
反洗钱，保护资金安全，泛付一直在行动！我们也希望与广大外贸企业一起，长长久久，共同前进~