高净值人士私人财富管理新趋势—(家族办公室)(2)

对于历史相对久远的大家族而言，家族办公室的最终使命是为了让整个家族实现跨越时间维度的财富与文化传承。

家族办公室以各种形式存在或可追溯至数百年前。十字军东征后，美第奇和罗斯柴尔德等 欧洲银行家族就开始以“类家族办公室”形式管理自身及其他家族财富。1868 年，梅隆银行创始人托马斯·梅隆（Thomas Mellon）创立了第一个较为规范的家族办公室，通过专业团队提 供投资、会计、法律、教育和礼宾等服务。美国洛克菲勒家族则在 1934 年设立家族办公室 Rockefeller Family Office（即著名的“5600 房间”）系统管理家族财富，向家族成员提供生活保障金，同时支持家族慈善事业。
20世纪80年代以来，随着全球超高净值家族数量的快速增长，欧美等地家族办公室数量明显增长。前后三任世界首富——微软创始人比尔·盖茨、亚马逊创始人贝索斯、特斯拉 CEO马斯克，全球最大奢侈品集团 LVMH 阿尔诺家族，意大利最大实业集团阿涅利家族，德国宝马公司控股股东匡特家族，法国零售巨头欧尚集团穆里耶家族等，均采用家族办公室管理家族财富与家族事务。家族办公室能够为家族成员提供一系列服务， 包括资产配置、组合管理、税务筹划、遗产规划、慈善规划、家族教育、代际传承与生活服务等。
家族办公室类似于中国古代大户人家的管家和账房先生的合体，是解决家族事务、家族财富管理和家族资产管理的经验型专业服务机构；
二，华人家族办公室的资产管理规模
2020-2021年中国经济实现快速复苏，成为世界经济稳定发展的基石。根据2021年福布斯数据，我国十亿美元净值财富人士达到745人，首次超越美国跃居世界首位。麦肯锡预计，到2025年中国高净值人群的金融资产将突破38万亿元人民币，富裕家庭数量将超过6万个。在经济新动能不断涌现以及全面注册制改革的推动下，我国内地贡献40%的新上榜人士。其中，新能源、大健康、数字科技等科技含量高的下一代新经济行业成为创富的重要领域。