高净值人士私人财富管理新趋势—(家族办公室)(3)
2023-05-01 来源:飞速影视
著名经济学人任泽平领导泽平宏观联合某财富机构发布的《中国财富报告2022》显示,总量层面,2021年中国居民财富总量已达到687万亿元,接近700万亿元,居全球第二,仅次于美国,户均资产也达到了134万。2005-2021年年均复合增长率达到14.7%。
2022年11月8日,2022胡润百富榜发布。农夫山泉创始人、68岁的浙商钟睒睒财富为4550亿元,比去年增长650亿元,增幅为17%,第二次成为中国首富。钟睒睒创造了二十多年来中国首富财富的最高纪录。
榜单数据显示,2022年有1305位个人(家族)的财富超过50亿元,登上今年胡润百富榜,虽然全球疫情,俄乌冲突,企业家人数还是比五年前增长了近50%,是十年前的4倍,二十年前的400多倍。
过去一年,俄乌冲突、美联储大幅加息、新冠疫情反复等多重冲击之下,全球股市重挫。
受此影响,保全资产并安全传承给下一代是很多高净值家庭的需求,而保全和传承需涉及境内外财、税、法,需要各方面的配合才能完成。所以作为全方位财富管理与风险隔离的家族办公室才应运而生,成为财富风口。
三,家族办公室的种类?
与私人银行、信托公司等传统财富管理机构不同,家族办公室并非为人数众多的高净值人群提供服务,而是围绕一个或若干超高净值客户的定制化需求展开。家族办公室能够为家族成员提供一系列服务,包括资产配置、组合管理、税务筹划、遗产规划、慈善规划、家族教育、代际传承与生活服务等;
根据服务家族数量的多寡和运营模式不同,常见的家族办公室可以分为以下几个类型:
家族办公室可分为单一家族办公室(SFO):顾名思义只服务一个超级富裕的家庭;SFO 成本高,但私密性和定制性强。
联合家族办公室(MFO):即为多个家族提供服务,MFO 它们的发起人和创办人主要分三种:一是持牌金融机构(如银行、信托或证券等)为服务顶端客户设立,二是资深专业人士创办的独立机构,三是 SFO 吸纳其他家族客户后演变而成。
家族办公室得以独立存在的经济学原理之一是,能够与所服务之客户的长期目标和利益保持一致,从而解决当前财富管理行业中广泛存在的利益冲突问题。同时,家族办公室还具备集成度高,定制性高、专业性强、私密性强等显著优势。
四,家族办公室的服务?
家族办公室作为独立的咨询机构,能为家族提供定制的、整合的财富管理解决方案 ;从服务对象来看,家族办公室专注于高净值人士及其家庭的多种需要,提供管家式全面定制化解决方案。
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