2023年家族办公室研究报告(4)

优点：能够使家族有权享用来自全球顶级的独立咨询顾问服务，获得最好的资产管理服务。一旦有客户提供相关需求，分布在全球各地的银行家、投资经理、会计师、律师等专业人士，就可以迅速地通过虚拟网络开展大范围的协同。

2.3 技术发展

整体投资策略聚焦中国机会
2021年，尽管疫情趋于好转，但风险依然存在，全球经济步入与病毒共存的“新常态”。对未来的投资前景，大多数家族办公室持谨慎乐观态度，整体投资策略也趋于保守。
相反，面对新冠肺炎疫情在全球的持续肆虐及世界经济增长的不确定性，中国坚持统筹国内国际两个大局，经济持续健康发展，为投资、创业和就业创造了稳定的市场基本面。
投资愈趋多元化
尽管行业整体投资策略趋于保守，但投资者情绪并不消极。家办行业安然渡过了新冠疫情危机，并且能在看到机会时进一步配置资本。以新财富人群为代表，家族办公室的投资需求原发多元，投资范围涵盖直接投资领域，包括私募股权投资等，甚至投资于初创新兴高新科技领域项目，乃至虚拟货币、区块链等。
ESG投资渐成趋势
2021年，以新财富行业家族办公室为代表，行业已经不只追求投资上财务回报，越来越多家族办公室将ESG（环境、社会及企业管治）相关的资产配置和影响力投资（Impacting investment）纳入选择范围。
在家族办公室TOP50论坛启动仪式暨高峰论坛现场，对外经济贸易大学红天讲席教授、中国投资有限责任公司原副董事长、总经理兼首席投资官高西庆谈到，新一代年轻的财富群体，应当关注更加长期的发展问题，例如今年国家提出碳达峰、碳中和的长期目标，这与ESG息息相关，具体到企业和投资者身上，意味着更强的社会责任。
家办服务需求分化，定制化服务走红
随着家族第一代年龄增长以及家族成员的增多，他们对家族办公室的需求，从资产增值向资产安全、有形和无形资产传承、家族治理、传承规划等方面多级发展。那些拥有定制化服务能力，能够提供一站式综合性服务的家办将拥有更多机会。
行业技术迭代加速
长期以来，财富管理行业在采用新技术方面较为保守，从财富管理端到资产管理端的触达大多依靠人和人的关系。而随着新冠疫情的影响，越来越多家族办公室开始进行拥抱金融科技，进行数字化转型。
这一浪潮下，以理享家为代表的智能财富管理技术服务提供商的作用逐渐显现。他们通过精心打造的前中后台一体化智能管理系统，为财富机构和从业者提供综合解决方案，包括挖掘客户需求、定制产品化推荐和订单追踪、投资研判、市场分析等多种服务。