券业财富管理转型｜华福证券：依托强大的股东平台，实现战略转型，更注重财富管理的“最后一公里”(2)

6、重视科技金融，建设前中后全业务链条支撑平台；重视数据治理，通过科技金融手段赋能基层营业部，为财富顾问建立了数据化、智能化、协同化的财富管理平台。
7、在绩效考核方面，公司推出了与财富管理转型相匹配的考核体系，由传统的收入考核升级为服务资产规模、理财客户数、理财产品留存规模等，比如在看看客户购买量的同时更注重保有量，这样的考核指标更加注重客户的理财体验感，力求覆盖客户全生命周期的每一个环节，创造出客户、公司、员工三赢的局面。
财联社：近年来，券商财富管理转型的热度很高，几乎成为行业的共识。您认为，什么是财富管理转型？
龙剑：对于券商财富管理转型的定义，我们认为，从狭义的说，是将传统的单纯依靠提供含金量低的通道服务，转变为以客户为中心，通过资产配置、组合投资等技术手段，为投资者提供既定收益和风险组合下的财富管理解决方案。通过推动业务转型，提供新的、稳定的经营收入来源。
而广义范畴的财富管理转型，则包括了基础交易、金融产品供应、机构客户综合服务、投资顾问服务的协调发展。转型过程中，渠道营销、员工管理、网络金融将分别肩负起客户获取、团队升级、业务赋能的基础职能。在此基础上，推动实现零售理财、机构理财的差异化、特色化发展。
财联社：证券公司为什么要进行财富管理转型？
龙剑：这可以从几个维度去分析。第一，中国私人财富市场面临革命性的变革。据波士顿咨询公司发布的财富报告显示，我国高净值家庭的数量将从2015年的207万户增至2020年年底的388万户，成为世界最大的高净值客群市场之一。至2020年，高净值人群可投资金融资产将占据中国整体个人财富的半壁江山，占比达51%，券商财富管理面临巨大的市场机遇。
第二，外部竞争带来的紧迫性。随着社会财富的不断增加，以及金融产品日趋复杂，越来越多投资者有财富管理需求，但事实上，证券行业的客户资产却在不断减少。不仅如此，证券行业还面临比较严峻的外部竞争。目前银行业的财富管理已经占据超过80%的份额，保险、信托等行业的财富管理也是快马扬鞭，证券行业的财富管理份额最低，必须依托行业的投资研究、风险管理强项等，提出适合证券行业的财富管理模型，从而实现在金融同业的财富管理弯道超车。
第三，券商内部业务整合驱动的联动性。目前来说，证券经纪业务收入、利润占全公司收入占比下滑趋势不可逆，但其固定成本、人员成本及信息系统等成本仍在，甚至还在增加；而券商的投行、债承、资管及证金等业务，包括直投子公司、基金子公司及期货子公司等子公司业务，又与证券经纪业务的客户与网点密不可分，因此需要构建全业务链的财富管理架构，以满足以客户的需求为切入点，协调公司各业务条线及相关子公司参与，通过为客户提供多元化、多样性及全方位的服务，在实现客户财富保值、增值的同时，为券商创造新的利润增长点。