券业财富管理转型｜华福证券：依托强大的股东平台，实现战略转型，更注重财富管理的“最后一公里”(5)

四是重视券商研究所的建设与投入，以及充分依托兴业集团内资源，如兴业研究、兴业银行风险部等专业机构意见，持续加强券商投顾队伍的专业能力，打造一支专业型投顾团队。
财联社：面对不同的长尾客户、高净值客户、机构客户时，华福证券会采取什么方式提供财富管理服务？
龙剑：财富管理转型的基础是落实客户分层分类管理，从目标客户的内在属性出发对目标客户进行分类，包括客户风险厌恶程度、客户资产规模、客户需求等，为不同的目标客户群提供差异化的服务方式。
同时构建不同层级客户的服务体系。针对不同的长尾客户、高净值客户、机构客户，我们将从广度和深度两个维度丰富产品与资产供应体系。既要覆盖客户日益多样化的需求；又要注重追求个性化与专业化，组建专业投顾团队为客户提供深度服务，如为高净值客户提供大类资产配置解决方案乃至全生命周期的管理方案。
财联社：在投资品种上，华福证券如何甄选投资产品？如何选择产品的管理人？
龙剑：首先，华福证券在产品部门专业研究基础上，通过内部部门协同和外部业务联动合作机构兴业银行等金融机构的丰富资源加持，如兴业研究、华福研究所等，实现对大类资产配置的准确预测。回溯2018年至今，我们在重要时点及重要资产方向上的判断均得到正确验证，为实现客户组合收益增长及财富增值做出了较大贡献。如2018年底我们正确判断了市场调整结束，在大类资产配置上全面加码权益类产品，全面获取了小阳春收益。在2019年4月初调整大类配置结构，由积极型配置转向稳健型配置，调低权益类产品比重，增加固收类产品配置比重，并在市场调整过程中，进一步降低权益类产品中主动管理类产品的配置，逐步增加指数、指数增强类产品的配置。此项配置持续维持至2019年8月6日。2019年8月6日触底反弹后再次将大类配置转向积极型配置，权益类产品配置比重调整至70%以上，并延续至2019年底。
在对A股、债券、海外、商品等市场的综合判断下，在2020年第一季的配置中，将配置组合调整至均衡型配置并延续至第二季度。2020年7月初我们召开了半年工作会议，会上，给出了市场趋势向上，应当把握趋势，稳步前行的基本判断，将三季度大类配置由均衡配置转向了积极型配置，给出了股票、混合型产品配置70%，黄金、商品、债券均衡配置的组合模型，均得到准确验证。
其次，华福证券有效、高效地对接市场各类资产管理机构，力争打造严格的产品评估筛选体系，为客户提供业界领先、国际水准、全资产类别的一站式产品配置平台，满足客户对现金管理、OTC产品、固定收益、权益市场、一级市场、衍生品市场、海外市场、家族信托的不同层级需求。