券业财富管理转型｜华福证券：依托强大的股东平台，实现战略转型，更注重财富管理的“最后一公里”(4)

同时，华福证券作为一家全牌照的券商，拥有兴银成长资本管理有限公司、兴银投资有限公司和华福国际（香港）金融控股有限公司3家全资子公司, 控股兴银基金管理有限责任公司，集成零售、资管、自营、投行四大条线，从集团综合金融服务能力的角度，覆盖客户日益多样化的需求，为各类客户提供大类资产配置解决方案。
财联社：营业部是财富管理业务的“最后一公里”，截至目前，华福证券在全国设有44家分公司、213家证券营业部，拥有员工超过3500人。财富管理转型在营业部层面如何具体落地？以及匹配哪些服务体系？
龙剑：总部方面，一是将重点聚焦于打通产品与资产供应体系，持续为一线的员工输送“弹药”。二是总部层面需要打造一支精通大类资产、市场研究、产品研究的核心团队，持续为基层提供战略和战术建议。
基层方面，培育并建立一支能够有效掌握产品、具备资产配置能力的投资经理团队，是落实财富管理的关键。
重视科技金融，建设前中后全业务链条支撑平台；重视数据治理，通过科技金融手段赋能基层营业部，为财富顾问建立了数据化、智能化、协同化的财富管理平台，通过客户多维信息分析、360度客户视图、动态业务预警、MOT指标设置等，帮助财富顾问更精准的把握客户需求，做好适当性管理等，为客户提供决策支持。在客户服务、中台、后台产品管理等方面为基层减负，更加专注于客户服务。
在绩效考核方面，公司坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念，推出了与财富管理转型相匹配的考核体系，由传统的收入考核升级为服务资产规模、理财客户数、理财产品留存规模等，比如不再是只看客户购买量而是更注重保有量，这样的考核指标更加注重客户的理财体验感，希望覆盖客户全生命周期的每一个环节，创造出客户、公司、员工三赢的局面。
财联社：在人才队伍建设上，为了实现财富管理转型，华福证券如何打造自己的专业化投研团队和投顾团队？
龙剑：一是扩大财富顾问团队规模、优化财富顾问分级培训体系等，建立财富顾问队伍。
二是重视科技金融战略，打造相应的智能投顾平台，逐步构建完整的客户画像和产品画像，以“场景化的智能投顾 人工投顾”的线上线下联动服务模式，最大化提升财富顾问服务效率和客户服务体验。
三是探索买方投顾模式的落实路径，华福证券已依托小福牛APP，上线投顾社区，通过提供资产配置服务，将客户资产逐步转化为金融产品，实现公司收入结构的转型，减缓佣金下降带来的冲击。