区域性银行数字化转型白皮书：新连接、新智能、新基建、新敏捷(17)

区域性银行可以通过打造以下四类能力，为客户经理赋能：
客户快速连接能力：线上化使得客户在网点停留时间减少，如何在短暂的时间内快速连接客户，是客户 经理所面临的首要问题。区域性银行可通过合规可信的线上沟通工具，帮助客户经理建立与客户的信任，将 进入线下网点或线上渠道中的客户及时迅速与客户经理进行连接，建立后续营销和服务的桥梁。
精细化客户经营能力：客户经理需要实时掌握客户的行为和需求变化，并及时反馈。区域性银行可以通 过建设移动端客户管理系统和智能化的标签系统，满足客户经理针对客户个性化信息的收集和管理的需求， 帮助客户经理及时对客户的行为变化做出反应。其次通过数据驱动的精细化客户画像，实现客群信息可视化 展现，帮助客户经理快速匹配客户与产品，了解客户的风险情况，实现精准营销服务。
专业知识支持能力：通过建立知识库，为客户经理提供话术、产品资料、资讯库等辅助素材库，通过自 动生成文案、一键转发等小工具，帮助客户经理树立专业形象，快速开启与客户的联系。
增强银行内部绩效、合规管理能力：通过科技手段赋能客户经理的同时，区域性银行也应重视新连接方 式下可能存在的内部风险，相应地提升银行内部的绩效、合规管理能力，从管理层面提升经营效率、降低潜 在风险。
员工管理：区域性银行可以建设全方位绩效管理工具，自动跟进客户经理日常工作情况，通过各类业 绩评比和反馈机制，提高客户经理工作效率。同时，区域性银行应注重客户经理与客户交流中数据的 安全性，并且保证客户资源沉淀于银行内部，在员工离职后不会流失。
合规管理：相比于传统沟通渠道，客户经理与客户在线上渠道的沟通往往存在合规管理缺失。区域性 银行需要提升合规管理，实现对线上渠道沟通内容的有档可查、权限管理、与敏感词提醒与防范等。
新智能——打造数字化转型的新引擎
迈入数字时代，银行必须将数据的管理与应用提升到战略层面。尤其对于区域性银行而言，管理层与业务 人员都需要深刻认识到所有的服务和行为都可以量化，只有通过对这些量化的经营数据进行分析，才能对银行 业务发展形成全方位视角，进而提升决策质量和业绩表现。